После 3-летнего отсутствия из-за масштабного провала в 2014 году, на рынок облигаций вернулась Греция

Три года Греция отсутствовала на мировом рынке облигаций, и лишь на прошлой неделе среди участников рынка вновь обнаружились греческие трейдеры и инвесторы. Эксперты отмечают, что греческим игрокам удалось подобрать удивительно выгодное время для продажи облигаций с 5-летним размещением, однако, всем контрагентам постоянно напоминают, что государство находится под контролем иностранных кредиторов, что будет отражаться на ключевых решениях, информирует каналCNBC.

Очевидцы сегодняшних торгов утверждают, что к 5-летним греческим облигациям, выпущенным долговым агентством закредитованного государства, инвесторы проявляют значительный интерес. Срок погашения облигаций назначен на 2022 год, на фоне повышенного спроса ожидаемая доходность обозначена на уровне 4,5%.

Операции по реализации облигаций могут стать отправной точкой для греческой экономики, которая с 2010 года находится в зависимости от финансовых вливаний извне, и в связи с этим — под давлением зарубежных кредиторов, диктующих свои условия. В 2014 году Афины уже пытались выйти на глобальный рынок, однако, после этого шага стране потребовался третий финансовый транш. По заявлению греческих властей, сегодняшние рыночные шаги не станут повторением ошибок того периода.

Журналистам Guardian греческий премьер-министр с уверенностью сообщил, что наиболее сложные времена для экономики государства пережиты и теперь наблюдается подъем. Максимальный прорыв Греции будет в 2018 году, когда завершится программа финансирования, оптимистично заявил греческий премьер.

Неизвестно, какова вероятность реализации прогноза Ципраса, но многими мировыми экспертами отмечаются улучшения, зафиксированные в экономике страны. К примеру, Moody‘s информировало об устойчивости государственных финансов Греции и появлении признаков экономического роста, а авторитетный гигант S&P повысил прогноз до “позитивного” уровня, но не из-за прямых улучшений, а в связи с деятельностью европейских кредиторов, направленной на облегчение долговой нагрузки страны.

Курс рубля укрепляется на фоне стечения благоприятных обстоятельств и отсутствия шоков

Начало сегодняшней торговой сессии прошло для валюты РФ в паре с евро под знаком минус из-за значительного повышения стоимости валюты ЕС. Относительно американского доллара позиция рубля стабильна и находится вблизи отметки 59.

Активный рост нефтяных котировок в последние дни оказал основную поддержку рублевому курсу, продемонстрировав вчера скачок выше уровня в $50 за единицу сырья. Однако, несмотря на стабильное укрепление и рост цены на марку Brent, составивший за неделю +1,3%, актив так и смог удержаться на достигнутом уровне.

События сырьевого рынка спровоцированы вниманием инвесторов к встрече участников сделки ОПЕК имониторингового комитета, которая будет проведена на следующей неделе. Тот факт, что на предстоящее заседание согласились прибыть представители Нигерии и Ливии внушает серьезный оптимизм участникам рынка.

Также сегодня ожидается оглашение данных по статистике Baker Hughes, занимающейся мониторингом расширения нефтяного производства и наличия бурового оборудования на территории Америки.
Предыдущая публикация стала положительной для рынка, поэтому от сегодняшнего сообщения игроки также ждут хороших новостей.

Стоимость доллара США в рублях составляет 58,9, что на 0,04% ниже вчерашних значений, а цена европейской валюты достигла показателя 68,6, поднявшись в стоимости на 0,2%.

Активная динамика рынка нефти позволила рублевому курсу нормально перенести глобальное удорожание евро, отмечают аналитики. Стоит напомнить, что внезапный рост евро сформировался после конференции главы ЕЦБ, поскольку участники рынка расценили оптимизм М. Драги, как сигнал к скорому ужесточению регулирования в евроблоке.

Также рубль поддерживают продажи выручки экспортеров — наиболее вероятно, что укрепление продолжится, так как компаниям еще предстоит ряд дивидендных и налоговых выплат, совокупный объем которых оценивается аналитиками примерно в 700 млрд рублей.
Нужно отметить, что пока проблемы геополитики несколько ослабли, отойдя но второй план и снизив давление на активы РФ.

Мировые инвесторы удерживают наличность, не доверяя ни западным площадкам, ни российскому рынку

В последнее время на рынках заметен спад настроения инвесторов относительно перспектив мировой экономики и дальнейшего развития рынков. Напряженная геополитическая атмосфера и неоднозначность многих процессов вынуждает управляющих постоянно поддерживать в инвестиционных портфелях повышенный объем наличных средств.

Экспертами Bank of America был произведен опрос ведущих управляющих, по итога которого аналитики сделали выводы о снижении оптимизма среди игроков в вопросе дальнейшего развития глобальной экономики. Участниками исследования стали портфельные управляющие из 207 фондов, чей совокупный объем капитала, находящегося в управлении, превышает $586 млрд.

Более половины респондентов все-таки прогнозируют рост экономики в мире. Однако, отмечают экономисты, число управляющих, верящих в позитивное развитие, стало минимальным с осени 2016 года.

Авторы исследования считают, что снижению динамики на глобальных рынках и ухудшению настроения инвесторов способствовали многие неоправданные ожидания и нарушенные обещания, которые привели к крушению надежд.

Веры в западные рынки, где всегда основным локомотивом экономики была Америка, у инвесторов нет на фоне возрастающего недоверия к действующему президенту США — Д. Трампу пока не удалось исполнить ни одного ключевого обещания из предвыборной кампании. Уже с первых шагов избранника на рынке начали появляться сомнения в его политических возможностях — неспособность Трампапровести через Конгресс закон о реформе медицинской системы стало первым сигналом для рынков, участники которых задумались о реальности исполнения остальных инициатив, в частности, сокращения налогового бремени для бизнеса.

Помимо США, недоверие инвесторов вызывает и российский рынок, откуда зарубежными игроками за последний месяц было выведено свыше $450 млн. В данном случае препятствиями для развития, по мнению участников рынка, являются: продолжение противостояния США и РФ, стагнацией на рынке энергоносителей и корпоративными конфликтами в нефтяном секторе.

Европейский регулятор сообщил о росте объемов кредитования и усилившемуся спросу в сфере банковских услуг

Европейские банки в наступающем III квартале планируют повысить объемы выдачи кредитов, для чего разрабатываются механизмы, облегчающие доступ к ипотечным продуктам и потребительским кредитам для граждан ЕС, а также сокращаются барьеры в корпоративном кредитовании. Данная информация представлена в опросе европейского регулятора, производимого каждый квартал среди представителей банковского бизнеса. Результаты исследования были представлены ЕЦБ в открытом формате на собственном портале.

Рост спроса в кредитной сфере после успехов в начале года продолжил нарастать и во II квартале. Улучшились условия выдачи кредитов, упростился доступ к важным финансовым продуктам (ипотека, корпоративные займы, лизинг и т.п.), расширилось предложения банков и повысилась лояльность кредиторов к платежеспособным заемщикам. Такому развитию способствовало усиление межбанковской конкуренции и возможность получать более дешевое финансирование и в розничном, и в оптовом форматах, сообщается в документе ЕЦБ.

Главное влияние на изменения в банковской отрасли оказал рост конкуренции на рынке, хотя стоит признать и присутствие множества дополнительных факторов, ослабляющих сферу банковского кредитования и снижающих стандарты качества работы организаций-кредиторов, отмечается авторами сообщения от ЕЦБ.

На кредитные условия и стандарты работы банков в сфере потребительских займов, ипотеки и другого кредитования домохозяйств серьезное давление оказало нарастающее предложение молодых компаний, которое начали в большом колическе выходить на европейский рынок, говорится в отчете регулятора.

На фоне отрицательных значений ключевых ставок, массовой покупки активов и сокращении расходов на заимствования европейскому регулятору удалось повысить объемы в сфере кредитования до максимального значения в посткризисной истории Евросоюза. Этим Центробанк Европы подтвердил собственный потенциал и продемонстрировал возможности для преодоления экономических трудностей, существенно затянувшихся еще с прошлого десятилетия.

На фоне повышения ставки ФРС крупные банки США демонстрируют рост чистой прибыли

Американские банкиры начали замечать, а потом и смогли оценить все преимущества повышения ключевого процента по кредитным средствам. У четырех крупнейших банков-кредиторов США результаты отчетности за последний квартал превзошли самые оптимистичные аналитические прогнозы.

Банкам США удалось увеличить стоимость заимствований, однако, одновременного повышения оплаты по депозитам не произошло, что позволило большинству кредитных организаций Соединенных Штатов заметно повысить чистую прибыль в квартальных отчетах.

К примеру, прибыль банка-гиганта JPMorgan Chase в | полугодии возросла на 15% при расчете за год, объем прироста составил $13,77 млрд. Крупнейший инвестбанк Америки зафиксировал рост выручки до $50,145 млрд., что составило 5% от общих сверхдоходов гиганта. JPMorgan Chase смог за I квартал повысить приток прибыли до $6,4 млрд, нарастив объем кредитного портфеля, а также получая чистый процентный доход и работая с депозитными счетами.
Третий по обороту активов американский банк Wells Fargo продемонстрировал прирост квартальной прибыли в 4,5%, достигнутый посредством увеличения кредитных ставок и работе с заимствованиям.

Увеличились доходы и обычных акционеров — полагающиеся им выплаты, рассчитываемые на основании значения чистой прибыли компании, возросли за последний квартал на $1,07 на каждую акцию, а в совокупности повышение превысило уровень в $5,40 млрд. Ранее аналитиками уже предсказывалось повышение дивидендов, однако, эксперты предполагали прирост в $1,01 на акцию.

Дополнительно банком Citigroup был представлен интересный отчет, информирующий о том, что за квартал чистая прибыль организации снизилась на 3%, до $3,998. Но в расчете на акцию прибыль продемонстрировала рост с $1,24 до $1,28, хотя экспертами прогнозировалась стоимость в $1,21 за акцию.

По словам участников данной сферы — представителей PNC и Wells Fargo — показатели их организаций повысились на фоне повышенной ключевой ставки, увеличивающей разницу между оплатой за депозиты и взносами по кредитам.

Благодаря нефтяной поддержке валюта РФ удерживается в плюсе, трейдеры ждут новостей от Дж. Йеллен

В среду с начала торговой сессии рубль удерживается в положительном значении, сохраняя стабильность после значительного падения на вчерашних торгах. В качестве поддержки российской валюты выступают спокойное поведение валют, аналогичных рублю, и растущие котировки нефти на сырьевом рынке, сообщает Рейтер.

Стоит напомнить, что внимание рынка сосредоточено на сегодняшнем интервью руководителяФедрезерва США, начавшегося в 17:00 МСК, и в четверг при выступлении в Конгрессе Джанет Йелленбудет представлять новый отчет о монетарной политике ФРС. Участники рынка ожидают, что в речи главы регулятора будет информация о сроках сокращения баланса ФРС и возможных повышениях ключевой ставки в текущем году.

По расчетам “завтра” валютный альянс доллар/рубль приблизился к отметке 60,69, то есть валюта РФ отыграла 7 копеек относительно величины закрытия во вторник. Обороты на бирже остаются сниженными, объем операций не превышает 1 млрд.
Относительно евро рост российского рубля составил 20 копеек, стоимость пары евро/рубль достигла уровня в 69,47 к полудню.

С начала торгового дня нефть демонстрирует укрепление — баррель марки Brent оценивается на рынке в $48,25, что на 1,5% выше, нежели цена закрытия вторника.
Рост нефтяных котировок обусловлен публикацией статистики институтом нефти США, в котором зафиксировано значительно большее сокращение американских резервов, нежели предполагали аналитики. Дополнительное влияние оказало сообщение об ухудшении прогнозов на 2018 год по производству нефти в Штатах.

Сегодня помимо выступления Йеллен, участники рынка ждут подтверждения информации о сокращении запасов, подтвржденного в отчете Минэнерго США.

Эксперты отмечают, что в ближайшее время динамика рынка будет напрямую зависеть от риторики главы Федрезерва. Сообщение от Йеллен о возможном балансовом сокращении в сентябре придаст доллару сил и позволит существенно укрепиться, а противоположная позиция ФРС приведет к дальнейшему ослаблению валюты США относительно европейских валют, считают аналитики.

Стартапам с помощью ICO удалось десятикратно повысить объем инвестиций

Текущий год стал прорывным для стартапов и блокчейн-платформ — уже с начала года развивающиеся проекты привлекли через ICO средства в объеме десятикратно превышающим совокупный приток за весь 2016 год, поступления в первой половине 2017 года превысили $1 млрд. Информация представлена изданием Wall Street, которое ссылается на сведения исследовательского бюро Smith & Crown, специализирующегося на активах в криптовалюте.

Было зафиксировано сразу два масштабных краудсейластартап block.one, работающий в сферекриптоактивов, и производитель Tezos, разработчик софта и ПО для современных компьютерных систем, провели ICO. Совместное предприятие позволило привлечь около $400. Это достижение позволило им обогнать поставщика рецептов и ингредиентов Blue Apron , который в июне привлек примерно $300 млн.

Популярность ICO понятна — инвесторы приобретают у начинающих производителей технологичные продукты, так называемые цифровые токены, которые в дальнейшем можно использовать для биржевой торговли, для продажи либо для обмена на продукт стартапа. Можно сказать, что ICOнесколько напоминает технологию IPO, однако, при первичном размещении ценных бумаг покупатель, приобретая активы, получает долю в уставном капитале компании. А токены, реализуемые посредствомICO, такого права покупателю не обеспечивают.

Именно первичные размещения криптовалют, в частности, биткоинов и Ethereum, подтолкнули цены на цифровую валюту вверх. Инвесторы активно применяли запасы Ethereum и биткоинов для приобретения токенов от развивающихся стартапов (продуктов от новых разработчиков), которые осуществляли ICO. Подобные вложения и создали ажиотаж вокруг первичных размещений виртуальных денег и сильно отразились на курсе цифровых валют, существенно повлияв на его рост. В связи с этими и рядом дополнительных факторов курс Ethereum в первом полугодии 2017 года увеличился на 3350%, биткоинпоказал не столь впечатляющий рост, но все же побил рекорды реальных мировых валют — в 2017 году прирост курса биткоина составил 160%.

В портфелях состоятельных клиентов банкиры наблюдают рост сбережений в рублях

В части рублевых сбережений в российских банках все больший приток средств наблюдается от богатых граждан, отмечают сотрудники, работающие с VIP-клиентурой во многих подразделениях по всей стране, где доля средств от российских миллионеров приближается к половине от общего объема вложенных средств.

Большую часть владельцев крупного капитала привлекают высокие депозитные проценты, предусмотренные по вкладам в рублях. Но эксперты указывают на нестабильность тренда, отмечая, что при усилении валютных колебаний, состоятельные клиенты немедленно повышают объем вложений в валютные активы, в частности, евро или доллар. То есть, при дальнейшем ослаблении валюты РФ,тренд может полностью развернуться.

Многие представители банковского сектора сообщают о росте сбережений в рублях по престижному направлению Private Banking — эта тенденция прослеживается по всему рынку финансов РФ.

Прежде всего, отмечают представители банковского бизнеса, речь идет о структурных (комбинированных) продуктах, где капитал защищен частью активов, а также о депозитах. Также за 2017 год вырос интерес богатых банковских клиентов к обновленным российским облигациям, поскольку купоны на данные продукты не войдут в налоговую базу для расчета подоходного взноса.

Услуги уровня Private Banking становятся доступны для региональных VIP-клиентов банков при остатке средств на счете около 30 миллионов рублей, а столичным пользователям финуслуг этот статус присваивается при наличии 55-100 миллионов рублей. Большинство VIP-клиентуры — это мужчины, средний возраст которых составляет около 50 лет.

Эксперты напоминают, что при девальвации доля рублевых вкладов снижалась на 10%, но этот разрыв уже аннулирован. Сегодняшние VIP-вкладчики стремятся оптимизировать портфели для получения максимально возможной доходности. Среди наиболее популярных вариантов, выбираемых владельцами капитала, являются акции фондовых рынков, евробонды, доверительное управление и вклады в банках РФ в рублевых форматах, комментируют ситуацию участники рынка.

Московская биржа запускает проект по созданию бизнес-инкубатора с бюджетом 1,2 млрд рублей

На днях представителями Московской биржи было заявлено о формировании дочерней фирмы «МБ Инновации», которая будет представлять на рынке РФ платформу для развития и стартапов в сфере финансовых технологий. Бюджет предприятия заявлен в объеме 1,2 млрд руб, хотя экспертами предсказываются более существенные затраты.

Компания будет сформирована в соответствии с российской юрисдикцией в виде обычного ООО, но действия фирмы будут регулироваться положениями мандата, составленного наблюдательным советом корпорации. Финансовая отчетность компании будет консолидироваться в полном объеме в отчетность группы, рассказал о новом проекте председатель совета Московской биржи.

Налаживание деловых связей со стартапами зачастую требует применения в обороте таких форм документов, как соглашения AcquiHiring, опционные договоры, соглашения о прямом участии в управлении капиталом или о совместной деятельности. В стандартном корпоративном делопроизводстве подобная документальная база не предусмотрена, а подготовка каждый раз заставляет тратить много времени на оформление, недопустимого в работе этого направления, пояснил Александр Афанасьевпредпосылки к созданию платформы для финтех-стартапов.

Приоритетными задачами для нового предприятия российского рынка будет поддержка биржевых технологий, развитие направления стартапов на рынке, а также создание аналитических товаров и технологичных инновационных продуктов для привлечения инвестиций от частных и институциональных владельцев капитала. Дополнительными направлениями «МБ Инновации» господин Афанасьев называет такую деятельность компании, как внедрение и использование технологий блокчейн впосттрейдинговых сервисах, разработку инновационных решений для торговли, создание уникальных технологичных продуктов для привлечения частного капитала на биржевые площадки. Однако, конкретные достижения или предпринятые шаги не разглашаются.

Для реализации этих и других задач биржей заявлен бюджет в 1,2 млрд рублей, которые будут выделены «МБ Инновации» в течение 4 лет.

Дональд Трамп расскажет на саммите ЕС о непродолимом желании США помочь еврозоне в вопросе противостояния с РФ по газовым поставкамв ЕС

Дональд Трамп планирует воспользоваться стремительным ростом добычи природного газа на территории Соединенных Штатов, как политическим рычагом, инструментом для давления на конкурирующие страны, среди которых присутствует и Россия, собщается издательством Использовать новое “оружие” глава Белого дома США будет в ближайший четверг на встрече с европейскими лидерами, чьи страны находятся в серьезной зависимости от российских энергетиков в вопросах поставок газовых ресурсов или топливной продукции.

Стоит напомнить, что приостановка поставок российского газа для государств ЕС несколько раз имела место за последние годы — наиболее часто подобные “отключения” происходили в зимний период на фоне разногласий с соседями в вопросе ценовой политики на газовые ресурсы. Экспорт американского газа позволит европейцам устранить или хотя бы ослабить зависимость от РФ.

По данным из Белого дома, представленных агентством , президент США сообщит лидерам стран Европы о намерении Вашингтона помочь дружественным государствам и максимально облегчить поставки газа в ЕС американскими производителями.
На саммите «Трех морей», накануне встречи “Большой двадцатки”, у Д. Трампа должна состояться встреча с российским президентом — главы масштабных держав впервые встретятся лично и смогут конструктивно обсудить все наиболее важные вопросы.

Трамп недаром выбрал проект «Трех морей» для своего предложения, поскольку главными целями мероприятия являются вопросы развития энергетической инфраструктуры, среди которых указаны такие задачи, как прокладка межконтинентальных газопроводов и строительство терминалов для импортируемых ресурсов. Участниками проекта являются Австрия, Венгрия, Латвия и другие небольшие страны Европы.

Бывший глава филиала НАТО в ЕС отметил в комментариях, что присутствие Трампа на указанной встрече значительно поддержит проект, а реализация идеи о поставках американских ресурсов в Европу сможет ослабить давление с российской стороны, в большинстве случаев применяющей энергетику, как средство давления или оружие, сказал Джеймс Джонс